工行濰坊分行完善審核機制阻斷涉卡違法犯罪活動
來源：濰坊新聞網 發(fā)布時間：2022-09-27 16:20:30
為有效防范各類電信網絡詐騙活動，持續(xù)推進打擊治理銀行卡違法犯罪活動，工行濰坊分行從完善銀行卡開卡審核入手，采取打防結合、防范為先的工作方法，從源頭上阻斷涉卡違法犯罪活動。
一是嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，對申請開立個人銀行結算賬戶的存款人身份證明文件進行實名制身份審核，并按照“銀行賬戶分類分級”管理要求進行賬戶風險防控。
二是根據(jù)銀行、通訊運營商信息共享互查顯示的客戶風險等級，綜合研判客戶風險類別，建立新開個人銀行結算賬戶風險監(jiān)測分類分級管理臺賬進行標識登記。
三是認真做好開戶前銀行卡預留信息的交叉驗證，開戶前核對客戶身份信息與留存手機號信息，并通過現(xiàn)場發(fā)送短信、撥打通訊運營商客服電話等方式，對客戶留存的手機信息進行交叉驗證，確?？蛻舻纳矸菪畔⑴c手機號碼登記信息一致，從而有效阻斷涉卡違法犯罪活動。
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責任編輯：聶臻臻
