濰坊日報社濰坊融媒訊 針對銀行卡及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的反洗錢工作，今年以來，建設(shè)銀行濰坊諸城支行打好反洗錢工作組合拳，通過多種方式加強監(jiān)管，營造“防范洗錢，人人有責(zé)”的良好的反洗錢氛圍。
日常加強客戶身份識別與盡職調(diào)查，做好賬戶實際控制人識別與管理，確保銀行卡賬戶的開立和使用嚴(yán)格遵循實名制原則，對代辦、借用身份證等行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊；利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對賬戶交易行為進(jìn)行實時監(jiān)控，識別異常交易模式，如頻繁小額交易、大額資金快進(jìn)快出等；建立賬戶活躍度評估機制，對長期閑置或異常活躍的賬戶進(jìn)行特別關(guān)注，必要時采取限制措施。提高反洗錢工作的敏感性，有預(yù)警必處置。加強員工日常培訓(xùn)，提升員工反洗錢能力，不斷學(xué)習(xí)和掌握新技術(shù)，以便更好地識別和應(yīng)對潛在的洗錢和恐怖融資風(fēng)險。
建設(shè)銀行濰坊諸城支行將綜合運用員工培訓(xùn)、技術(shù)創(chuàng)新等多種手段，不斷提升監(jiān)管效能和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。
濰坊日報社全媒體記者：竇圓娜
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